2021年12月分の投資が終わりました。自分と同じような環境の人の参考になればと、毎月資産状況を公開しています。
12月の投資額は148,524円。内訳と今後の戦略について紹介します。
諸元
プロフィールにも書いていますがスペックを紹介します。
年齢：40歳
職業：地方公務員(消防職員) 妻：医療関係(育休中)
家族：妻、子供2人（3歳、0歳）
年収：650万円 妻：300万円
投資歴：2年目
12月の投資額
12月の投資額は148,524円。内訳は以下のとおり。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA | 66,666円 | S&P500 オールカントリー |
| 特定口座 | 16,667円 | オールカントリー |
| 特定口座 | 18,858円 (楽天ポイント) | S&P500 |
| 貯金 | 1,000円 | 共済貯蓄 |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 148,524円 |
12月末現在の資産額
12月末現在の資産額は以下のとおり。
| 積立NISA | 974,503円 | +174,503円 |
| Jr.NISA① | 1,993,247円 | +393,247円 |
| Jr.NISA② | 819,467円 | +19,467円 |
| 特定（楽天) | 1,195,497円 | +213,399円 |
| 特定（ネオモバ） | 601,366円 | +42,963円 |
| 共済貯蓄 | 12,196,012円 | +451,012円 |
| 仮想通貨 | 4,679円 | -321円 |
| iDeCo | 95,451円 | +3,582円 |
| 合計 | 17,880,222円 | +1,297,852円 |
毎月順調に増えてくれています。
2022年1月の投資計画
1月にジュニアNISA2人分を一括投資しようと計画していましたが、160万円を一括投資する資金が用意できませんでした。
1月はつみたてNISAとジュニアNISA、特定口座、iDeCoの予定です。
詳細は以下のとおりになります。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | S&P500 オールカントリー |
| ジュニアNISA② | 800,000円 | 楽天VTI オールカントリー |
| 特定口座 | 16,667円 | オールカントリー |
| 貯金 | 1,000円 | 共済貯蓄 |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 129,666円 |
まとめ
毎月の資産状況は自分の備忘録も兼ねてブログに書いています。
1月にジュニアNISA2人分を一括投資しようと計画していましたが、160万円を一括投資する資金が用意できませんでした。
今後の投資計画としては、つみたてNISA、iDeCo、ジュニアNISA、特定口座で合計129,666円を毎月積み立てします。
ネオモバでは現在48銘柄保有しているので30銘柄程度まで減らしていき、タカラトミーを追加購入して単元化(あと30株）に近づけようと思います。トミカ欲しい。
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