年収650万円アラフォー公務員の11月の投資が終わったので、同じような環境の人の参考になればと、毎月資産状況を公開しています。
11月の投資額は129,666円。投資割合は30％ほどでした。12月はボーナスもあるので30万円以上を投資する計画です。それでは、内訳と今後の戦略について紹介します。
スペック
毎月書いていますがスペックを紹介します。
年齢：40歳
職業：地方公務員 妻：医療関係
家族：妻、子供2人（3歳、0歳）
年収：650万円 妻：300万円
投資歴：2年目
詳しくはプロフィール
11月の投資額
11月の投資の内訳は以下のとおり。全てインデックスです。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 45,833円 20,833円 | オールカントリー S＆P500 |
| 特定口座 | 16,667円 | オールカントリー |
| 共済貯蓄 | 1,000円 | |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 129,666円 |
11月末現在の資産額
11月末現在の資産額は以下のとおりで、カッコ内は含み損益。
| つみたてNISA | 981,081円 | +214,416円 |
| ジュニアNISA① | 2,000,923円 | +467,597円 |
| ジュニアNISA② | 854,478円 | +54,478円 |
| 特定口座：ネオモバ | 597,377円 | +47,268円 |
| 特定口座：楽天 | 1,188,177円 | +227963円 |
| 共済貯金 | 12,246,594円 | +499,594円 |
| 仮想通貨 | 5,634円 | +634円 |
| iDeCo | 88,179円 | +8,139円 |
| 合計 | 17,962,443円 | 1,520,089円 |
順調に増えていて、資産全体で8%超の含み益です。幸せなことです。
12月の投資計画
12月の投資計画は以下のとおりになります。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA | 45,833円 20,833円 | オールカントリー S＆P500 |
| 特定口座 | 116,667円 100,000円 | オールカントリー S＆P500 |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 共済貯金 | 1,000円 | |
| 合計 | 329,666円 |
インデックス投資をメインに据えることにしたので、オールカントリーとS＆P500を10万円ずつ購入します。ボーナスの一部を購入のための資金に充てます。またSPYD、AGG、LQDを売却し、その資金でVT、VOO若しくはVIG、VYMを購入しようと計画中です。
まとめ
毎月の資産状況は分の備忘録も兼ねてブログに書いています。今後の投資計画としては、来年1月に2人分のジュニアNISAを一括投資する計画なので、そのため現金を貯めておく予定です。また、優待目的で3月末までにオリックスとタカラトミーを単元化する予定です。
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