年収650万円アラフォー公務員の８月の投資が終わったので、同じような環境の人の参考になればと、毎月資産状況を公開しています。
８月の投資額は129,666円。投資割合は30％ほどでした。内訳と今後の戦略について紹介します。
スペック
まずスペックを紹介します。
- 年齢：40歳
- 職業：地方公務員 妻：医療関係
- 家族：妻、子供2人（3歳、0歳）
- 年収：650万円 妻：300万円
- 投資歴：2年目
８月の投資額
8月の投資額は129,666円。内訳は
- つみたてNISA：33,333円（オールカントリー）
- ジュニアNISA：66,666円（S&P500とオールカントリー）
- 特定口座：16,667円（オールカントリー）
- 共済貯蓄：1,000円
- iDeCo：12,000円（楽天VTI）
８月末現在の資産額
8月末現在の資産額は以下のとおりで、カッコ内は含み損益。
- 積立NISA 828,867円(+162,203円)
- Jr.NISA 1,682,482円(+349,155円)
- 特定（楽天) 1,074,453円(+169,211円)
- 特定（ネオモバ） 595,151円(+47,691円)
- 共済貯蓄 12,195,012円(+450,012円)
- 仮想通貨 6,211円(-812円)
- iDeCo 46,608円(+2,316円)
- 合計 16,428,784円(1,179,776円)
資産全体で約７％の含み益になっていて順調といえば順調です。含み益の多くは共済貯蓄です。これは公務員になって15年ほどコツコツ貯蓄していたもの。株式に投資していればもっと増えていたんだろうと「たられば」を言ったらキリがないけれど、安全に増やせたということで納得する事にしています。
９月の投資計画
９月はつみたてNISAとジュニアNISA、特定口座、iDeCoと第二子のジュニアNISAの予定です。第二子のジュニアNISAは一括投資する予定です。
詳細は以下のとおりになります。
- 積立NISA：オールカントリー：33,333円
- Jr NISA①：オールカントリー、S&P500：66,666円
- 特定口座：オールカントリー：16,667円
- iDeCo：楽天VTI：12,000円
- Jr NISA②：800,000円
第二子のジュニアNISAは楽天VTにしようと思っているのですが、米国も捨て難いけどやっぱり全世界かなと優柔不断さが炸裂しています。
９月は第二子のジュニアNISAに一括投資するので100万円近くの投資する事になりそうです。
まとめ
アラフォー公務員の資産状況と投資内容を紹介しまたが、投資信託のみで紹介する意味があるのかわかりませんが、自分の備忘録も兼ねてブログに書いています。今後の投資計画としては、来年1月に2人分のジュニアNISAを一括投資する計画なので、そのため現金を貯めておく予定です。ジュニアNISAへの投資が終了すればもう少し個別銘柄やETFなんかにも投資していきたいと思います。
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