2ヶ月ぶりの資産状況の公開です、毎月公開して備忘録にする計画ですが若干面倒になってきました。今後は隔月の更新、3ヶ月、半年、1年となっていくかもしれません。
とりあえず今年の目標であった資産2,000万円はキープしたまま2023年を迎えることができそうです。
前回の10月から状況を紹介します。
プロフィール
プロフィールにも書いていますがスペックを紹介します。
| 年齢 | 40代 |
| 職業 | 地方公務員（消防） |
| 家族 | 妻、子2人（4歳、1歳） |
| 年収 | 700万円 |
| 投資歴 | 3年目 |
11月の投資額
11月の投資の内訳は以下のとおり。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | オールカントリー S&P500 |
| 特定口座 | 16,667円 2,460円(楽天ポイント) 21,128円 15,151円 24,787円 | オールカントリー S&P500 VIG VYM VT×2 |
| 共済貯蓄 | 1,000円 | |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 193,192円 |
11月はSBI証券の口座に入金していた5万円でVTを購入しました。VIG、VYMも引き続き購入しています。なんだかんだ月間20万円弱の投資をしていたようです。
12月の投資額
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | オールカントリー S&P500 |
| 特定口座 | 16,667円 8,232円(楽天ポイント) 21,038円 15,008円 12,211円 | オールカントリー S&P500 VIG VYM VT |
| 共済貯蓄 | 1,000円 | |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 186,155円 |
12月もSBI証券でVTを楽天証券でVIG、VYMをそれぞれ1株ずつ購入しました。今月も20万円近く投資をしました。ちょうどこれらの投資が終わった頃、2024年からの新NISAの概要が発表されました。
12月現在の資産額
12月末現在の資産額は以下のとおりで、カッコ内は含み損益。
| つみたてNISA | 1,350,796円 | (+150,800円) |
| ジュニアNISA① | 2,742,197円 | (+342,197円) |
| ジュニアNISA② | 1,604,248円 | (+4,248円) |
| 特定（楽天） | 1,562,596円 | (+284,948円) |
| 特定（ネオモバ） | 790,711円 | (+111,049円) |
| 特定（SBI) | 34,360 | (-2,639円) |
| 共済貯蓄 | 12,357,413円 | (+596,413円) |
| 仮想通貨 | 1,863円 | (-3,137円) |
| iDeCo | 236,519円 | (-3,298円) |
| 合計 | 20,680,703円 | (1,480,581円) |
最近は相場も下落基調で若干円高になっています。10月末から40万円程追加投資していますが、資産額は10月より30万円程減っています。だけども、値動きのない共済貯蓄が資産の半分を占めているので、精神的にはノーダメージに近いです。
2023年1月の投資計画
1月はつみたてNISAとジュニアNISA、特定口座、iDeCoの予定です。詳細は以下のとおりになります。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | オールカントリー S&P500 |
| ジュニアNISA② | 50,000円 | オールカントリー |
| 特定口座 | 楽天ポイント | S&P500 |
| 共済貯蓄 | 1,000円 | |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 162,999円 |
2024年から始まるであろう新NISAのために特定口座での購入は一先ずやめて、現金をストックしていこうと思っています。楽天ポイントは継続してeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)購入しようと思っています。
まとめ
新NISAの概要が明らかになって、一般人は特定口座で運用する意味がなくなる様です。このため2023年は特定口座での新規買付はやめて現金のストックを貯めていく予定です。まだ方針を決めかねているので、決まったら記事にして記録しておこうと思います。
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