５月分の投資が終わりました。同じような環境の人の参考になればと、毎月資産状況を公開しています。
５月の投資額は131,909円。内訳と今後の戦略について紹介します。
プロフィール
プロフィールにも書いていますがスペックを紹介します。
| 年齢 | 40代 |
| 職業 | 地方公務員（消防） |
| 家族 | 妻、子2人（3歳、0歳） |
| 年収 | 650万円 |
| 投資歴 | 2年目 |
5月の投資額
5月の投資の内訳は以下のとおり。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | オールカントリー S&P500 |
| 特定口座 | 16,667円 | オールカントリー |
| 特定口座 | 2,243円 | S&P500 |
| 共済貯蓄 | 1,000円 | |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 131,909円 |
息子のジュニアNISAの投資枠の残5万円を投資する予定でしたが、なんやかんやあってできませんでした。積立設定の偉大さを再認識しました。来年は息子のジュニアNISAも積立設定しようと思います。
5月末現在の資産額
5月末現在の資産額は以下のとおりで、カッコ内は含み損益。
| つみたてNISA | 1,156,077円 | (189,412円) |
| ジュニアNISA① | 2,361,276円 | (+427,906円) |
| ジュニアNISA② | 1,599,043円 | (+49,043円) |
| 特定（楽天） | 1,266,338円 | (+329,563円) |
| 特定（ネオモバ） | 779,077円 | (+115,753円) |
| 共済貯蓄 | 12,301,394円 | (+548,394円) |
| 仮想通貨 | 3,270円 | (-1,730円) |
| iDeCo | 151,618円 | (604円) |
| 合計 | 19,618,093円 | (1,658,945円) |
2022年になって相場が不安定ですが、先月（2022年4月の資産状況）と比較して資産額は増えています。5月は13万円ほど投資して、資産額が3万円しか増えていませ。含み益は減少中ですが、年内に2,000万円を突破できそうです。
2022年6月の投資計画
6月はつみたてNISAとジュニアNISA、特定口座、iDeCoの予定です。詳細は以下のとおりになります。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | オールカントリー S&P500 |
| ジュニアNISA② | 50,000円 | S&P500 |
| 特定口座 | 16,667円 50,000円 | オールカントリー VIG、VYM |
| 特定口座 | 楽天ポイント | S&P500 |
| 共済貯蓄 | 1,000円 | |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 229,666円 |
今年度の昇給分で新たにSBI証券でクレカ積立を開始しようと思っていましが、三井住友カードをゴールドにするか否かで悩んで決めきれないので、とりあえず楽天証券でVIGとVYMを購入することにします。
まとめ
毎月の資産状況は分の備忘録も兼ねてブログに書いています。5月は含み益が減少しましたが、着実に資産額は増加しています。含み益が減ろうが、含み損になろうが退場にないように、継続していこうと思います。
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