2021年9月分の投資も終わったので、毎月恒例の資産状況を公開していきたいと思います。
つみたてNISA、iDeCo、共済貯金、特定口座で積立で毎月129,666円投資していますが、今月はそれに加えて第二子のジュニアNISAを80万円一括投資したので、合計929,666円投資しました。
この記事では、年収650万円のアラフォー公務員の投資と資産状況を公開していきます。
スペック
プロフィールに書いていますが、スペックを紹介して参考にしてもらえればと思います。
- 年齢：40歳
- 職業：地方公務員 妻：医療関係
- 家族：妻、子供2人
- 年収：650万円 妻：300万円
- 投資歴：2年目
９月の投資額
9月の投資額は929,666円。内訳は
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | S&P500 オールカントリー |
| 特定口座 | 16,667円 | オールカントリー |
| 貯金 | 1,000円 | 共済貯金 |
| iDeCo | 12,000 | 楽天VTI |
| ジュニアNISA② | 800,000円 | オールカントリー |
９月末現在の資産額
9月末現在の資産額は以下のとおりで、カッコ内は含み損益。
| つみたてNISA | 854,667円 | ＋154,607円 |
| ジュニアNSIA① | 1,733,607円 | ＋333,613円 |
| ジュニアNISA② | 801,885円 | ＋1,885円 |
| 特定(楽天) | 1,090,063円 | ＋163,851円 |
| 特定 (ネオモバ) | 614,547円 | ＋65,782円 |
| iDeCo | 58,584円 | ＋2,202円 |
| 共済貯金 | 12,196,012円 | ＋450,012円 |
| 仮想通貨 | 5,179円 | －1,821円 |
| 合計 | 17,354,544円 | ＋765,120円 |
10月の投資計画
9月はつみたてNISAとジュニアNISA、特定口座、iDeCoで129,666円の投資と保有している米国ETFの配当金(40＄程度)で何かに投資しようと思います。現在円安傾向なため、わざわざ円転して投資信託のインデックスを購入するという米国投資家YOSSHIさんがいて、なるほど乗っかろうかなと思っています。最初はSPYDを購入しようと思っていましたが、足りませんでした。次の配当までの機会損失になるので、余剰資金はとっとと突っ込みます。
詳細は以下のとおりになります。
| つみたてNISA | 33,333円 | オールカントリー |
| ジュニアNISA① | 66,666円 | S&P500 オールカントリー |
| 特定口座 | 16,667円 約4,000円 | オールカントリー 未定 |
| iDeCo | 12,000円 | 楽天VTI |
| 合計 | 約133,666円 |
まとめ
アラフォー公務員の資産状況と投資内容を紹介しまたが、今月も投資信託のみの投資でした。紹介する意味があるのかわかりませんが、自分の備忘録も兼ねて毎月ブログに書いています。
今後の投資計画としては、来年1月に2人分のジュニアNISAを一括投資する計画なので、そのため現金を貯めておく予定です。
また資産形成上どうかとは思うんですが、優待目当てでタカラトミーと、オリックスを単元化したいと思っています。タカラトミーは、優待のミニカーで息子に投資に興味を持ってもらおうという魂胆です。
他にはネオモバで約50銘柄に投資しているんですが、企業分析が面倒になってきたので、30銘柄程度まで減らしていこうと思っています。
コメント