投資　２０２１年３月現在の運用状況

投資

2021.04.14

2020年７月に投資を始めて８カ月が経過したので、現在の運用状況を記録のために記事にした。この記事で４０歳年収６００万円公務員のリスクを取った投資状況が見てもらえると思う。

投資概要
今後の投資計画

投資概要

つみたてNISA、ジュニアNISA、特定口座、共済貯金で運用していているんだけど、それぞれの資産残高が以下のとおり。

積立NISA　　　　637,770円
Jr.NISA　　　　1,287,531円
特定（楽天）　　 850,696円
特定（ネオモバ） 583,818円
共済貯金　　　12,112,772円
仮想通貨　　　　　　1,945円
合計　　　　　15,474,532円

ほぼ共済貯金なんだけど８カ月で約300万円を投資に回してきた。今まで投資をしてこなかったアラフォーにとってはややリスクを取りすぎているのかもしれない。

今後の投資計画

運用益は約20％のプラス。なんとか株価上昇の恩恵を受けているんだけど、短期売買する予定はないのでただの数字でしかない。

長期的な目標は、老後資金の確保と教育資金の確保。中期的な目標は、配当金を得て実家の敷地の維持管理費用に充てること。

今後はiDeCoの開設手続きをしているので月12,000円と、７月に第二子が生まれる予定なのでジュニアNISAも開始する予定。iDeCoは楽天VTI、ジュニアNISAはオールカントリーにする予定。また米国ET Fも余裕資金でコツコツ購入と相場が下がったときに一括購入する計画。それから楽天ポイントで仮想通貨もコツコツ買っていく。